Mucha gente se ha mostrado escéptica sobre invertir en criptomonedas porque su valor está impulsado principalmente por la especulación y la volatilidad. Si bien algunos inversores pueden haber apostado por las primeras criptomonedas para enriquecerse, otros dudan en invertir en criptomonedas porque no las consideran estables. Lo único que mantiene vivas las criptomonedas es su sistema financiero descentralizado.
De la especulación a la utilidad: cómo están madurando las criptomonedas
¿Qué pasaría si hubiera una manera de fusionar las finanzas tradicionales con las finanzas descentralizadas? La siguiente fase estructural de la criptografía es la tokenización de Activos del mundo real (RWA) y la maduración de la infraestructura de pagos de monedas estables.
Cuando el mercado de las criptomonedas se desplomó en el invierno de 2021, quedó claro que las criptomonedas necesitaban madurar de un activo especulativo a un activo utilitario si querían sobrevivir. Los RWA parecían convertirse en la respuesta porque permitirían negociar activos financieros tradicionales del mundo real, como acciones, bonos, oro y bienes raíces, al igual que activos digitales y criptomonedas.
Esto es lo que se entiende por criptografía de utilidad, un activo digital cuyo valor se deriva de la propiedad legal real y de los flujos de efectivo. En lugar de intercambiar tokens que representan activos especulativos, la gente intercambia tokens que representan acciones en activos reales. Esto aporta más valor y estabilidad a estos activos que los activos especulativos.
Lo que realmente significan los activos del mundo real (RWA) en las finanzas digitales
Los RWA son activos que existen en el mundo físico pero que se tokenizan y comercializan en redes blockchain. Los inversores tendrían propiedad fraccionada de los activos, similar a la compra de acciones de una empresa. También pueden disfrutar de los beneficios asociados con el comercio de blockchain, como transacciones más rápidas, mayor liquidez, requisitos mínimos de inversión más bajos, alta seguridad y mayor transparencia de propiedad.
La mecánica de la tokenización en inglés sencillo
El proceso de tokenización de RWA es mucho más sencillo de lo que parece. La mejor manera de verlo es como la versión digitalizada de un activo físico. Estos son los pasos básicos de la tokenización de RWA:
1) El activo físico se evalúa para determinar su valor en el mundo real.
2) Una entidad jurídica especializada, como una Vehículo de propósito especial (SPV)actúa como intermediario que obtiene la custodia fuera de la cadena del activo físico.
3) Los contratos inteligentes se crean para describir las reglas de propiedad y transferencia de tokens.
4) Los tokens que representan acciones fraccionarias de RWA se crean en la cadena de bloques, el equivalente a acuñar monedas físicas.
5) Los tokens se cotizan en plataformas de comercio de criptomonedas donde los inversores son libres de comprarlos y venderlos.
6) Los custodios externos continúan manteniendo RWA mientras la gente usa monedas estables para comprar y vender tokens RWA.
7) Todas las transacciones de tokens se registran en la cadena de bloques para demostrar la propiedad. Mientras tanto, los datos de valor del mundo real se introducen en la cadena de bloques para garantizar que el precio del token coincida con el valor real del RWA.
Stablecoins como infraestructura de pago para un mundo tokenizado
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene un precio estable con poco o ningún cambio de valor. El valor normalmente se alinea con el valor de una moneda fiduciaria, como el dólar estadounidense. Algunos ejemplos de monedas estables respaldadas por dinero fiduciario son USDT y USDC, que son básicamente el equivalente en efectivo de dólares estadounidenses reales. Esta es la razón por la que el valor de una moneda USDT o USDC siempre ronda el dólar.
Hasta ahora, la gente sólo invertía en monedas estables para preservar su poder adquisitivo, especialmente si viven en países con monedas nacionales inestables. La desventaja es que mantener monedas estables en una billetera criptográfica no les genera a los inversores dinero, pagos de intereses ni aumento de valor. Sólo se utilizan para comprar, vender, intercambiar y transferir divisas rápidamente a través de fronteras sin ninguna de las restricciones tradicionales.
Hoy en día, las monedas estables sirven como infraestructura de pago para la compra y venta de RWA. Debido a que las monedas estables tienen un valor garantizado prácticamente sin volatilidad, prácticamente garantizan que todas las ventas de RWA se liquidarán instantáneamente, las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Es un beneficio que los bancos tradicionales no pueden ofrecer.
Por qué las instituciones apuestan por los RWA y no por las monedas Meme
Las instituciones financieras están despertando a la realidad de que las monedas meme ofrecen sólo una volatilidad temporal sin valor a largo plazo. No verá grandes instituciones como Fidelity y BlackRock comprando monedas meme como Dogecoin. En cambio, están creando la infraestructura para transferir miles de millones de dólares en RWA a cadenas de bloques, donde pueden permanecer seguros y estables.
El cambio regulatorio global que da forma a los activos tokenizados
Las regulaciones globales sobre activos digitales y tokenizados han sido limitadas a lo largo de los años. Pero ahora se está produciendo un cambio importante hacia una mayor regulación de los activos digitales en muchos continentes, incluidos América del Norte, Europa y Asia. Este es el estado actual de este importante cambio regulatorio internacional que da forma a la forma en que se comercializan los activos tokenizados:
- La Unión Europea ha aprobado el reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) para establecer un marco legal integral que todos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) locales deben seguir en todos los estados miembros de la UE. Ahora, los bancos tradicionales tienen más confianza para participar en el comercio de activos digitales.
- En Asia, Hong Kong y Singapur han creado estrictas directrices de concesión de licencias para las plataformas RWA que les exigen operar según las leyes de valores locales para maximizar la protección de la seguridad de los inversores.
Casos de uso prácticos que cambiarán las finanzas todos los días
Bien, entonces, ¿cómo cambiarán la tokenización y las inversiones en RWA las finanzas cotidianas en todo el mundo?
Imagine un escenario en el que tiene una cartera de RWA tokenizados y desea utilizarlos como garantía para obtener un préstamo. En lugar de buscar la aprobación de un oficial de préstamos, puede obtener la aprobación de un préstamo en segundos a través de un protocolo blockchain descentralizado. Es como ofrecer una garantía instantánea sin esperar aprobación.
¿Qué tal la posibilidad de negociar activos bursátiles tokenizados las 24 horas del día? Como sabes, en el mercado de valores tradicional se negocia unas 6 horas y media al día, cinco días a la semana. Sin embargo, si los activos se tokenizan en una cadena de bloques, los inversores de todo el mundo podrán comercializarlos en cualquier momento y día que quieran.
Riesgos, protecciones y conceptos erróneos sobre la tokenización de RWA
A pesar de todo el optimismo que rodea a la tokenización de RWA, existen algunos riesgos y conceptos erróneos a considerar. Algunas personas piensan que la tokenización de activos hace que todo sea líquido para facilitar el comercio. La verdad es que ciertos activos físicos tokenizados, como los bienes raíces, no siempre crean liquidez inmediata. Por esta razón, todavía están sujetos a las fluctuaciones del mercado y a las crisis económicas.
A continuación, ¿cómo sabe un inversor que el custodio protege sus activos físicos? Debido a que este concepto aún es nuevo, existe muy poca protección de seguro contra activos físicos que puedan ser robados o perdidos mientras están bajo custodia. Los tokens digitales se vuelven inútiles si algo malo les sucede a los activos físicos.
¿Qué pasa con los contratos inteligentes que rigen todas estas transacciones de tokens RWA? Si hay un error o un ciberataque que altera la codificación del contrato inteligente, podría comprometer los activos y las inversiones de las personas.
Cómo RushRadar ayuda a los lectores a navegar por el futuro tokenizado
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A continuación se muestran algunas plataformas de intercambio de cifrado recomendadas para comenzar a invertir en nuevos activos tokenizados en las principales cadenas de bloques:
- MEX es una plataforma internacional de intercambio de cifrado diseñada para hacer que el comercio de activos digitales sea accesible y fácil para todos. Alrededor de 30 millones de personas lo utilizan en más de 170 países.
- Bybit es una de las plataformas de intercambio de cifrado más grandes del mundo. Tiene más de 60 millones de usuarios activos en aproximadamente 195 países.
- binance es el intercambio de cifrado más grande del mundo según su volumen de operaciones. También es uno de los intercambios más antiguos y ofrece varios productos criptográficos atractivos para los inversores, como comercio de margen, futuros, ahorros, contenido educativo y apuestas.
Por qué los RWA y las Stablecoins definen la trayectoria a largo plazo de las criptomonedas
Los RWA y las monedas estables representan el punto final de la larga trayectoria de las criptomonedas hacia algo más próspero en el espacio de los activos digitales. Los inversores finalmente pueden confiar en invertir en activos criptográficos y digitales porque estos activos finalmente tendrán un valor en el mundo real como nunca antes. Esto podría potencialmente abrir billones de dólares en oportunidades comerciales de RWA para inversores de todo el mundo. Esto revolucionará para siempre los mercados financieros globales.
