Walmart golpeó con una multa de $ 10 millones después de presuntamente habilitar fraude al cable
Bentonville, Ark. (Knw / kfta)-Walmart ha acordado pagar $ 10 millones para liquidar las acusaciones de la Comisión Federal de Comercio (FTC) de que permitió a los estafadores usar sus servicios de transferencia de dinero en la tienda para defraudar a los consumidores de cientos de millones de dólares en los Estados Unidos.
El acuerdo sigue una investigación de años realizada por la FTC, que afirmó que Walmart no implementó suficientes salvaguardas anti-fraude, incluida la capacitación adecuada de los empleados y las alertas de los clientes.
Según la agencia, estos lapsos habilitaron transferencias de dinero inducidas por fraude entre 2013 y 2018 a través de los servicios de Walmart y los operados en asociación con MoneyGram, Western Union y RIA.
La FTC inicialmente presentó su queja en junio de 2022 y la modificó un año después para incluir presuntas violaciones de la regla de ventas de telemarketing. Un tribunal de distrito federal finalmente desestimó los reclamos relacionados con el telemarketing en julio de 2024.
Sin embargo, en noviembre de 2024, el Tribunal de Apelaciones del Séptimo Circuito otorgó permiso a Walmart para apelar partes de las decisiones del Tribunal de Distrito relacionadas con las reclamaciones de fraude central.
Según los términos de la orden final, aprobado por unanimidad por la Comisión en una votación de 3-0, Walmart debe cumplir con una serie de nuevos requisitos diseñados para evitar esquemas de fraude similares en el futuro. Estas disposiciones prohíben a la empresa:
- Ofrecer servicios de transferencia de cables sin implementar medidas para detectar y prevenir fraude
- Procesamiento de transferencias que sabe, o evita deliberadamente saber, están conectados a actividad fraudulenta
- Apoyo a los telemarketers que usan transferencias de efectivo a efectivo para pagos
- Asistir a los telemarketers que solicitan pagos iniciales para préstamos o ofertas de crédito
Más información sobre el acuerdo y el orden final está disponible en el Sitio web oficial de la FTC.
