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Las acciones de los mayores gestores de patrimonio del Reino Unido cayeron el miércoles por la preocupación sobre la posible interrupción de una nueva herramienta de inversión basada en IA.
Plaza de SantiagoEl mayor grupo patrimonial de Gran Bretaña cayó un 13% después de que la plataforma de gestión patrimonial estadounidense Altruist lanzara una herramienta para ayudar a los asesores financieros a personalizar las estrategias de inversión de los clientes.
El desarrollo asustó a los inversores y generó temores sobre cómo la tecnología podría alterar la industria tradicional. En los EE.UU., Raymond James se negó el martes un 8,7 por ciento y Charles Schwab un 7,4 por ciento.
Mientras los temores se extendían por todo el Reino Unido el miércoles, AJ Bell cayó hasta un 7 por ciento, Quilter cayó más de un 5 por ciento y Aberdeen Group cayó un 4 por ciento.
Las acciones tecnológicas y financieras fueron las de peor desempeño en Europa el miércoles, con el subíndice financiero Stoxx Europe 600 cayendo un 1,7%.
El gestor patrimonial suizo Julius Baer cayó un 4,2% y la UBS, cuyo negocio de gestión patrimonial es el mayor del continente, cayó un 2,9%. La gestora de activos francesa Amundi cayó un 2%.
La liquidación refleja un movimiento similar en las acciones de software, datos y análisis de la semana pasada, cuando los temores sobre la interrupción de las nuevas herramientas de codificación de Anthropic enviaron al sector. marcadamente inferior.
Altruist, con sede en Los Ángeles, dijo el martes que su nueva herramienta de planificación podría ayudar a crear estrategias fiscales personalizadas “en minutos” mediante el análisis de declaraciones de impuestos, recibos de pago y notas de reuniones. También podría explorar escenarios hipotéticos, incluidas las ventas de propiedades o las transiciones de renovación.
“Esto amplía lo que un solo asesor puede manejar, eleva el nivel de resultados y hace que el consejo promedio sea mucho más difícil de justificar”, dijo el fundador y director ejecutivo de Altruist, Jason Wenk, sobre la plataforma Hazel de la compañía.
Paul Manduca, presidente de St James’s Place, dijo al Financial Times: “La caída actual de los precios de las acciones es sorprendente y casi con seguridad una reacción exagerada. Creemos que la IA ofrece una oportunidad importante para mejorar el servicio crítico que brindamos a los clientes. El asesoramiento cara a cara es muy buscado en un mundo que cambia rápidamente”.
Emmanuel Cau, jefe de estrategia de acciones europeas de Barclays, dijo: “El ritmo de la innovación en IA es tan rápido que básicamente cada semana se lanza una nueva herramienta: el mercado está buscando al próximo perdedor de la IA”.
El tamaño de la medida sugería una actitud de “vender primero, ver después” por parte de los inversores, añadió, y los supuestos perdedores eran vendidos “indiscriminadamente”.
Rae Maile, analista de Panmure Liberum, dijo que el llamado robo-asesoramiento existe desde hace algún tiempo y que los proveedores que utilizan exclusivamente estos modelos han fracasado.
Se preguntó si las personas con necesidades complejas de planificación financiera, desde pensiones hasta impuestos sobre sucesiones, “confiarían todo eso en una computadora para resolverlo”, y agregó: “¿Sabrían qué preguntas hacer? Los realmente ricos siempre querrán un servicio personal”.
El director ejecutivo de Quilter, Steven Levin, dijo que el mercado patrimonial del Reino Unido sigue siendo una “oportunidad de crecimiento estructural extremadamente atractiva”.
“En los últimos años, hemos invertido en una propuesta de consultoría y tecnología para aumentar la productividad de los consultores, lo que nos permite atender a más clientes de manera eficiente”, dijo.
Levin dijo que la “gran mayoría” de los ingresos y ganancias de Quilter se generaron a partir de cargos de administración de la plataforma y honorarios de gestión de activos, no de cargos de consultores.
AJ Bell dijo que veía la IA como una oportunidad para mejorar la eficiencia y mejorar la experiencia del cliente y del asesor, y que estaba utilizando GenAI, especialmente en aplicaciones de servicio al cliente.
En abril pasado, Altruist anunció que había recaudado 152 millones de dólares de inversores liderados por GIC, con la participación de grupos como Salesforce Ventures, Geodesic Capital y Baillie Gifford. La ronda de financiación valoró la empresa en alrededor de 1.900 millones de dólares.
