Los inversores que iniciaron un SIP mensual de 10.000 rupias en el fondo mutuo de acciones líder de la India hace 25 años ahora convertirán su inversión en decenas de millones de rupias. Según el análisis de ETMutualFunds El estudio abarca 36 fondos mutuos de renta variable que operan en el mercado desde hace 25 años, excluyendo esquemas híbridos, sectoriales y temáticos. Demostrar el potencial de creación de riqueza a largo plazo de la inversión SIP regular.Nippon India Growth Mid Cap Fund (anteriormente Nippon India Growth Fund) lidera el grupo, convirtiendo un SIP mensual de 10.000 rupias en 8,81 millones de rupias durante 25 años, con una XIRR del 22,14%. Franklin India Mid Cap Fund (anteriormente Franklin India Prima Fund) aumentó el apoyo para el mismo SIP a 6,52 millones de rupias, lo que arroja una XIRR del 20,32%. HDFC Flexi Cap Fund (anteriormente HDFC Equity Fund) convierte la inversión mensual en 5,91 millones de rupias con una XIRR del 19,72%.
Los fondos SBI, Franklin y HDFC obtuvieron buenos resultados.
Los tres fondos mutuos del SBI también han generado rendimientos impresionantes. SBI Contra Fund (anteriormente SBI Magnum Contra), SBI ELSS Tax Saver Fund (anteriormente SBI Long Term Equity Fund) y SBI Large & Midcap Fund (anteriormente SBI Magnum Multiplier Fund) han convertido SIP mensuales de 10.000 rupias en entre 5,02 millones de rupias y 5,81 millones de rupias durante 25 años.Otros de alto rendimiento incluyen Franklin India Flexi Cap Fund (anteriormente Franklin India Equity Fund), que amplió su SIP a 4,75 millones de rupias con una XIRR del 18,40%. ELSS entrega HDFC ELSS Tax Saver Fund (anteriormente HDFC TaxSaver) y ICICI Pru ELSS Tax Saver Fund (anteriormente ICICI Pru LT Equity Fund) entregaron Rs 4,70 crore y Rs 4,69 crore, respectivamente. ICICI Pru Large & Mid Cap Fund (anteriormente ICICI Pru Top 100 Fund) rindió 3,93 millones de rupias con una XIRR del 17,24%.Los fondos de Quant Mutual Fund y Sundaram Mutual Fund también obtuvieron buenos resultados. Quant Small Cap Fund (anterior Quant Income Bond) y Quant ELSS Tax Saver Fund (anterior Quant Tax Plan) cambiaron el SIP de 10.000 rupias a 3,37 millones de rupias y 3,35 millones de rupias con XIRR de 16,31% y 16,26%. Sundaram ELSS Tax Saver Fund (anteriormente Sundaram Tax Savings Fund) y Sundaram Multi Cap Fund (anteriormente Principal Multi Cap Growth Fund) entregaron Rs 3,20 crore y Rs 3,09 crore respectivamente. El fondo LIC MF Flexi Cap (anteriormente LIC MF Multi Cap Fund) se encuentra en el extremo inferior con 1,55 millones de rupias y la XIRR es del 11,47%.
Historia y métodos del fondo.
Entre los 36 proyectos, 18 fondos cumplieron más de 30 años en el mercado, mientras que el resto osciló entre 25,04 años y 29,62 años. El rendimiento del SIP se calculó del 4 de noviembre de 2000 al 4 de noviembre de 2025, considerando únicamente las opciones regulares y de crecimiento.Es importante señalar que los ejercicios proporcionados por ET no son recomendaciones. “Este ejercicio se realizó para averiguar si un inversor hizo un SIP por valor de 10.000 rupias hace 25 años, ¿cuál es el valor de esa inversión ahora? No deberíamos tomar decisiones de inversión o reembolso basándonos en el ejercicio anterior. Deberíamos tomar decisiones de inversión basándonos en nuestra tolerancia al riesgo. Período de inversión y objetivos financieros”, dice el informe.(Descargo de responsabilidad: consejos y opiniones sobre el mercado de valores Otros tipos de activos o consejos de gestión de finanzas personales dados por expertos como sus propios consejos. Estos puntos de vista no representan los puntos de vista de The Times of India)
