Los reguladores del estado de Washington ordenan a una empresa de criptomonedas con sede en Seattle Coinme ha decidido dejar de transferir fondos a clientes en el estado, alegando que la startup reclamó indebidamente más de $8 millones en fondos de clientes como sus propios ingresos.
Departamento de Instituciones Financieras (DFI) del Estado de Washington anunciado El lunes, emitió una orden de cese y desistimiento temporal y una declaración de cargos contra Coinme, que permite a las personas comprar criptomonedas con efectivo en quioscos de todo el país. dice Gestiona la red de criptomonedas más grande del mundo.
DFI dijo que Coinme trató indebidamente más de $8 millones que debía a sus clientes por “vales” criptográficos no utilizados como ingresos de la empresa. La agencia dijo que Coinme no reveló adecuadamente cómo y cuándo reconocería estas cantidades no utilizadas como ingresos y no entregó los fondos no reclamados al estado como lo exigen las leyes de propiedad no reclamada de Washington.
DFI dijo que estos problemas equivalían a prácticas injustas y engañosas y a un comportamiento “inseguro y poco sólido” que podría conducir a la quiebra o la pérdida de los fondos de los clientes.
DFI también alegó que Coinme no mantuvo las reservas financieras requeridas, presentó informes inexactos y enumeró un número de teléfono de atención al cliente inactivo en los vales durante varios meses el año pasado. Según las acusaciones, la empresa tenía un patrimonio neto tangible negativo a finales de 2022, 2023 y 2024.
La agencia planea revocar la licencia de transmisión de dinero de la empresa, imponer una multa de 300.000 dólares y prohibir al director ejecutivo y al cofundador Neil Bergquist Ha estado en la industria de transferencias de dinero y cambio de divisas en Washington durante 10 años.
“Las leyes de transferencia de dinero de Washington existen para proteger a los consumidores que dependen de compañías autorizadas para transferir fondos de manera segura”, dijo el director del DFI, Charlie Clark, en un comunicado. “Cuando nuestras investigaciones revelen violaciones graves, tomaremos las medidas adecuadas”.
Coinme retiró las acusaciones, calificándolas de disputa contable relacionada con un producto descontinuado. En el comunicado, la compañía dijo que eliminó el sistema de cupones en agosto de 2023 y ahora transfiere las compras a las cuentas de los clientes al instante.
“Siguiendo la orientación profesional, tratamos los canjes de cupones no utilizados de la misma manera que los principales minoristas tratan las tarjetas de regalo no utilizadas, una práctica contable ampliamente aceptada”, dijo Ben Enea, director de cumplimiento de Coinme, en un comunicado.
La compañía dijo que todos los cupones se pueden usar en cualquier momento sin fecha de vencimiento y que los clientes pueden solicitar un reembolso en dólares estadounidenses si lo prefieren. Coinme afirmó que los cupones no utilizados representan menos del 1 por ciento de los más de mil millones de dólares en transacciones que la compañía ha procesado desde su fundación en 2014.
Coinme también expresó su frustración con el proceso regulatorio, alegando que no fue contactado durante la investigación y que solo se le informó de las preocupaciones cuando se anunció la orden.
Según la orden temporal, los clientes existentes de Washington pueden continuar retirando sus activos, pero no se permiten nuevos negocios.
empresa, que aumentó 10 millones de dólares en 2021, con licencia del estado de Washington en abril de 2014 y poco después comenzó El primer “Cajero automático Bitcoin” ahora opera quioscos de criptomonedas de la siguiente manera: Asociaciones con MoneyGram y Coinstar.
Coinme dijo que solicitó una audiencia administrativa para apelar la decisión.
