Creación de riqueza para la jubilación: cómo planificar los últimos 100cientos mil hoyos, expertos, seguridad y rutas arriesgadas.
Para la mayoría de los indios, el miedo a los ahorros para la jubilación que antes cuando aumenta la esperanza de vida y los gastos médicos aumentarán. Esta imagen: su café de la mañana en boletos de jubilación que pagan el mismo estilo de vida, y todos están respaldados por un mensual Rs 1cientos mil por año. Los planificadores financieros dijeron que era posible. Pero el secreto está en la creación del almacén de jubilación apropiado y combinado con su riesgo.Dependiendo de la ruta de inversión que elija ahorrar desde Rs 1 Crore hasta Rs 2 Croore, las opciones seguras, como cuotas y depósitos fijos, pueden funcionar con Rs 2 Croore, mientras que aquellos que están dispuestos a tomar un mayor riesgo también pueden establecer el mismo objetivo de ingresos con Rs 1 Crore en una variedad de acciones.¿Cuánto tienes que obtener Rs 100,000 por mes?Para crear Rs 12cientos mil una vez al año, el almacén de datos deseado depende de la tasa de Rs 2 millones de rupias. Los inversores pueden elegir una herramienta más segura, como una cuota de deuda o fondo de depósito, que generalmente es el 6% del informe ET. Del valor de datos de investigación (2 de septiembre de 2025), que se cita en el análisis del ET, un ahorro híbrido y un capital equilibrado de 8.80% y 8.10% CAGR respectivamente en la última década.Los inversores que son resistentes a los riesgos con Rs 1.2 diez millones de agujeros pueden establecer un objetivo para los productos que generan aproximadamente el 10%, como financiación grande, grande, agresiva y central, que ofrecen CAGR 11.98%, 12.75% y 14.69% respectivamente. En el nivel de riesgo más alto, aquellos con Rs 1 millones de rupias también pueden apuntar a los Rs 12cientos mil años por año invirtiendo en Flexicap o Multicap, que ha recibido más del 12% de CAGR. Por ejemplo, el fondo Flexicap le da a CAGR 13.64% en la última década.
Tablas de origen: yLa estrategia de retiro para el almacén permanece.Algunos planificadores sugieren la estrategia que mantiene el capital al tiempo que proporciona recompensas que ajustan la inflación de Rohan Goyal del dinero de Mira, sugiriendo una tasa de retiro del 4-5%, que requiere Rs 2.4-3 millones de raíces sostenibles para crear Rs 12 lakh sostenibles por año. “La tasa de retiro del 4-5% es lo suficientemente baja para que el crecimiento de las carteras de inversión supere el retiro, causando el almacén en la última década”, afirmó queArun Kumar de Fondsindia ofrece una división de 85:15 entre el arbitraje híbrido y agresivo, con un plan de retiro sistemático (SWPS) a partir de un año. El retiro debe detenerse temporalmente si el mercado se resolvió rápidamente y se cambió a la especulación del Fondo para que vuelva a trabajar más tarde.Karan Aggarwal de ELEVER sugiere cómo planear la ruta: comenzando con la División 50:50 entre la deuda y los fondos arbitrarios, luego cambia el 10% por año a los accionistas hasta el sexto año.Reglas fiscales que deben recordarseTomar impuestos varía según las herramientas. Los fondos de las acciones atraen el impuesto a las ganancias a corto plazo del 15-20% y el impuesto a las ganancias a largo plazo del 10-12.5%. El impuesto a las ganancias a largo plazo, mientras que el fondo de deuda enfrentó un índice del 20% o del 12.5%. El fondo híbrido se gravará de acuerdo con los activos de CA Suresh Surana.No olvides la inflación.El retiro de Rs 100,000 hoy puede perder significativamente en los SWP de 10 años que permite que parte del almacén de datos continúe invirtiendo y continúe continuamente, capaz de ayudar a equilibrar los ingresos actuales con seguridad futura.Los expertos dicen que no hay fórmula universal para la seguridad de 100,000 rupias por mes. “Comenzando antes de la diversidad, cruzar la deuda y las opciones híbridas e inspeccionar periódicamente”, dijo uno de los planificadores.(Responsabilidades: Comentarios, análisis y sugerencias que muestran aquí son los corredores y no siempre reflejan el punto de vista del tiempo de la India, consulte con el consultor de inversiones calificado o los planificadores financieros antes de tomar decisiones de inversión).
