El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en su último informe, afirmó que las monedas estables son cada vez más favorecidas para actividades ilegales, incluido el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, con indicios de que actores vinculados al Estado en Irán y Corea del Norte también las están utilizando para operaciones como la financiación de la proliferación y la adquisición de armas.
Las monedas estables son un tipo de criptomoneda diseñada para mantener sus precios estables, generalmente vinculándolos a otro activo como moneda fiduciaria u oro.
“A pesar del marco del GAFI, las monedas estables están expuestas a mayores riesgos de LD (lavado de dinero)/FT (financiación del terrorismo)/PF (financiación de la proliferación) cuando se transfieren sobre una base P2P (entre pares) a través de carteras no alojadas. Estas vulnerabilidades se ven exacerbadas por sus características como la estabilidad de precios y la amplia liquidez…” señaló el “Informe específico sobre monedas estables y carteras no alojadas”.
“Los grupos cibercriminales vinculados al estado han adoptado rápidamente las monedas estables como método preferido para lavar las ganancias del ransomware, el phishing y otros delitos cibernéticos. En particular, Lazarus Group (Corea del Norte), Andariel y Onyx Sleet de la RPDC se especializan en robo de activos virtuales, espionaje y ataques disruptivos como el ransomware”, dijo, y agregó que grupos como Lazarus han utilizado malware e ingeniería social para infiltrarse en empresas de activos virtuales para robar fondos. incluido un robo de casi 1.460 millones de dólares en febrero de 2025.
Según el Equipo de Monitoreo de Sanciones Multilaterales, desde al menos 2023, “la 221.ª Oficina General de la RPDC” ha buscado expandir el uso de monedas estables más allá de los delitos ciberfinancieros, incluido su uso como medio de intercambio y pago de bienes y servicios prohibidos por las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
“En particular, se ha evaluado que las entidades de la RPDC utilizan Tether (USDT) en transacciones que involucran la venta y transferencia de equipos militares y materias primas… esta actividad indica un esfuerzo aparente por parte de las entidades de la RPDC para operacionalizar el uso de monedas estables en actividades de adquisición relacionadas con armas de destrucción masiva”, afirma el informe.
Añadió que los actores iraníes están “aprovechando las monedas estables para financiar la proliferación”. “En particular, el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (CGRI) ha recurrido a activos virtuales para financiar sus actividades de evasión… Los actores iraníes sancionados por la ONU utilizan activos virtuales para obtener componentes de drones y otros equipos de alta tecnología, e Irán ha comenzado a aceptar activos virtuales para pagos de armas. También se ha evaluado que los actores iraníes utilizan activos virtuales para transferir fondos a actores sancionados por la ONU en la región, como los hutíes, para adquisiciones de armas”, dice el comunicado. GAFI.
El informe afirma que las organizaciones terroristas que utilizan activos virtuales prefieren cada vez más las monedas estables a Bitcoin por razones similares a las identificadas para los blanqueadores de dinero. También señaló su uso para el lavado de dinero del narcotráfico, plataformas de juego en línea y otras operaciones ilegales.
El informe cita un análisis operativo realizado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la India en el caso de un grupo de personas que recibieron depósitos de Activos Digitales Virtuales (VDA) de un proveedor de servicios de pago con sede en el Sudeste Asiático.
“Un proveedor indio de servicios de activos digitales virtuales (VDA SP) identificó un patrón entre un conjunto de clientes cuyas direcciones IP fueron rastreadas hasta el sudeste asiático. Estos individuos mostraron un comportamiento consistente al financiar sus cuentas con USDT (dólar estadounidense Tether), liquidarlos inmediatamente y retirar la cantidad correspondiente en INR (rupia india) a sus cuentas bancarias y ningún otro tipo de transacciones más allá de esto”, dijo.
Después de repetidos intentos, VDA SP pudo conectarse con 21 clientes y descubrió que los clientes estaban en varios lugares del sudeste asiático y trabajaban como trabajadores de la construcción, trabajadores de restaurantes, etc.
Resulta que los ciudadanos indios que trabajaban en centros de estafa, principalmente en Camboya y Myanmar, utilizaron el proveedor de servicios de pago con sede en el sudeste asiático para transferir salarios a sus familiares, amigos y parientes en la India. En virtud de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero, en octubre de 2025, FIU India emitió un aviso contra el proveedor de servicios y sus operaciones ilegales en India fueron bloqueadas.
El informe del GAFI sugirió varias mejores prácticas, incluidos marcos regulatorios personalizados para los emisores de monedas estables, el uso de análisis avanzados de blockchain, controles programables integrados en contratos inteligentes y mecanismos de cooperación nacionales e internacionales fortalecidos, como medidas para combatir su posible uso indebido. A mediados de 2025, estaban en circulación más de 250 monedas estables, con una capitalización de mercado total superior a los 300 mil millones de dólares.
Publicado – 10 de marzo de 2026, 11:06 p. m. IST
