Presidente de banca comercial de clase mundial de BOFA sobre las mejores prácticas para la herencia de una variedad de negocios familiares.
En los Estados Unidos, 32 millones de empresas familiares es un pilar importante de la economía inyección de 7.7 billones de dólares por año en el PIB y crea 83.3 millones de empleos según la información. Encuesta de empresa familiar de Deloitte en 2024– Pero su valor más amplio se mide en una calificación poco realista, que a menudo se cultiva para muchas generaciones: el espíritu de ser una determinación y dedicación a largo plazo a su comunidad.
Sin embargo, esta combinación de relaciones personales y profesionales también puede presentar desafíos. El tratamiento de muchos niveles de herencia requiere pautas personalizadas para la gestión familiar, la planificación, la herencia y la estructura y gestión efectiva de capital. La siguiente es una consideración para la complejidad de muchos tipos de organizaciones familiares.
Participar en el futuro
No todos los miembros de la familia que trabajarán en el negocio. No obstante, Deloitte descubrió que se espera que el 46% de los próximos modelos sean líderes, C-suite o los ejecutivos ejecutivos dentro de los cinco años y el 28% del líder actual. Planifique transferir energía dentro de ese tiempo. En preparación, es una buena idea verificar y hacer que la estructura de propiedad sea más fácil de evitar la distribución en la próxima generación.
Muchos grupos de empresas pueden crear una constitución familiar para ayudar a especificar requisitos básicos para la participación en la empresa, como las especificaciones educativas que se han especificado o tienen experiencia externa. También pueden establecer un comité de familia para facilitar la interacción, incluida la reunión del año, el juego de roles y la capacitación en cultura familiar.
Estas compañías están involucradas con asesores independientes como banqueros, planificadores financieros, abogados y contadores para ayudar a heredar el puesto. Los asesores pueden ofrecer perspectivas estratégicas y no inclinarse a ayudar a la familia a centrarse en objetivos y brechas a largo plazo en la construcción de un puente.
Establecer un comité
El Comité Ejecutivo es uno de los mejores recursos que la empresa familiar puede invertir para mantener el éxito además del puesto del fundador. El comité aporta experiencia profesional y supervisa los objetivos para ayudar a la empresa a tomar decisiones inteligentes y a centrarse en el futuro. Al establecer un comité, el propietario debe redactar el objetivo principal, ya sea el desarrollo de un gobierno corporativo más formal o ayudando a heredar la posición de liderazgo.
La estructura del comité también es importante, incluido el número de miembros del consultor familiar para una variedad de habilidades que dan e incluso sus edades. La investigación respalda las ventajas de una variedad de edades en la junta, que a menudo consiste en personas que son más posiciones. Por ejemplo, el informe de PwC encontró que la diversidad de la edad ayuda a facilitar el cambio en un liderazgo suave porque ayuda a los miembros mayores a transmitir conocimiento a la próxima generación sin problemas.
El acuerdo oficial sobre el papel de redacción, las restricciones a los secretos, los términos conjuntos y los procesos de toma de decisiones ayudará a promover la responsabilidad y la confianza. Y finalmente, el propietario debe considerar la estrategia de salida que puede ocurrir para analizar las condiciones que el comité puede necesitar ajustar la estructura o incluso cada patrón.
Mantener el patrimonio de la caridad
Las empresas familiares tienden a ser líderes locales, y el 81% de ellas dicen PwC que están involucrados en su comunidad. Sin embargo, el mantenimiento de la caridad no es una actividad que no interactúe.
Planear una propiedad poderosa es una herramienta poderosa para garantizar la continuación de la visión de caridad dirigida por la familia. La planificación inmobiliaria puede ayudar a organizar la donación de la familia, así como a preparar el marco legal y financiero para garantizar que esos objetivos sean sostenibles. Por ejemplo, pueden construir una base familiar, organización benéfica, establecida y controlada por la familia para promover la causa de la organización benéfica seleccionada.
También es muy importante tener la expectativa de la próxima generación de miembros de la familia, lo que no inició la compañía estadounidense Bank. Estudios de bancos privados Descubrió que brindar directamente el apoyo financiero es la forma más común de hacer mérito. Sin embargo, un donante más joven (de 21 a 43 años) proporciona prioridades de operaciones directas, como voluntarios, recaudando fondos, consultas y sentados en la junta.
Los líderes de la próxima generación pueden necesitar ayuda para comprender la gestión de la caridad, especialmente si están interesados en unirse a la Fundación Familiar al final. También puede ayudarlos a evitar “dar una chequera” una vez y asegurarse de que las donaciones sean consistentes con la visión y la misión de la familia.
Determinar el futuro a través de cambios
La evolución es la clave para la paciencia y la fusión y la adquisición (M&A) pueden proporcionar una variedad de opciones para muchos tipos de negocios familiares. La fusión puede mejorar la posición de la empresa comprando competidores o empresas en el sector o geografía complementaria. El propietario también puede facilitar el cambio de año vendiendo acciones para liderar el equipo de gestión profesional. Pueden dar la bienvenida a las inversiones externas de los mercados públicos o privados para acelerar la expansión.
Otra opción es transferir al propietario de la empresa a Planifique poseer empleados (ESOP) Esto hace que el valor y la riqueza de la compañía en manos de los empleados, incluidos los miembros de la familia que son líderes de la empresa, proporcionan fondos.
Transferir la propiedad al fideicomiso establecido en beneficio de los más interesados en ver un negocio en crecimiento.
Los empleados pueden cobrar su propiedad cuando dejan la empresa o se jubilan. ESOPS es una herramienta valiosa, especialmente para las empresas familiares que no tiene herederos claros porque brindan la capacidad de vender todas las empresas o piezas sin compradores externos. Esta estructura puede proporcionar beneficios fiscales que son significativos para el propietario de las ventas.
La conservación de una variedad de negocios familiares es el resultado del trabajo duro, la adaptación estratégica y la gestión de patrimonio, especialmente los líderes de la compañía deben considerar las mejores pautas para el éxito sostenible y el cambio de la organización sin problemas.
Las opiniones que se muestran en los comentarios de Fortune.com son la perspectiva del autor y no necesitan reflejar las opiniones y creencias de suerte–
